Kartu kredit bermerek bersama dengan maskapai penerbangan adalah salah satu kartu kredit hadiah pertama yang pernah ditawarkan, dan tetap sangat populer. Saat ini, kartu kredit maskapai penerbangan menawarkan lebih dari sekadar frequent flyer miles yang dapat ditukarkan dengan penerbangan award. Mereka juga dapat menawarkan sejumlah keuntungan, termasuk boarding prioritas, kredit untuk status elite, dan bagasi check-in gratis.
Hampir setiap maskapai penerbangan di AS menawarkan setidaknya satu kartu merek bersama, seperti halnya banyak maskapai penerbangan asing yang memiliki kehadiran besar di sini. Tapi memilah-milah lusinan kartu yang ditawarkan bisa membingungkan. Berikut cara memilih kartu kredit maskapai penerbangan yang tepat untuk Anda.
Haruskah Anda memiliki kartu maskapai?
Sepopuler kartu kredit maskapai, itu bukan untuk semua orang. Mereka yang tidak terbang sesering itu tidak akan menerima banyak manfaat dari tunjangan seperti prioritas boarding atau diskon makanan dan minuman dalam penerbangan. Dan sementara hampir setiap kartu kredit maskapai penerbangan menawarkan tas check-in gratis, keuntungan ini tidak banyak membantu pelancong bisnis dan orang lain yang cenderung menghindari tas check-in.
Mereka yang membeli tiket berdiskon tinggi dari maskapai bertarif rendah mungkin tidak melihat nilai yang luar biasa dalam mendapatkan frequent flyer miles. Namun demikian, kartu yang ditawarkan oleh operator diskon ini dapat menawarkan tunjangan yang menghilangkan kebutuhan untuk membayar sebagian dari biaya tambahan mereka.
Sering bepergian yang sudah menikmati status elit mungkin tidak mendapatkan keuntungan tambahan dari kartu kredit maskapai penerbangan tingkat pemula. Itu karena ada banyak tumpang tindih antara tunjangan yang ditawarkan melalui status elit dan yang ditawarkan oleh kartu kredit maskapai penerbangan. Namun, kartu maskapai premium dapat menawarkan fasilitas tingkat selanjutnya seperti akses ruang tunggu bandara dan kredit menuju tingkat status yang lebih tinggi.
Apakah bonus pendaftaran saat ini murah hati?
Sebagai dasar, hampir semua kartu kredit maskapai penerbangan menawarkan bonus pendaftaran, biasanya dengan miles yang cukup untuk setidaknya satu perjalanan pulang pergi, penerbangan penghargaan domestik di kelas ekonomi. Terkadang, ada penawaran dengan waktu terbatas yang menampilkan jarak tempuh yang cukup untuk beberapa penerbangan domestik, atau bahkan penerbangan asing.
Jika Anda tertarik dengan kartu tertentu, lakukan penelitian tentang penawaran bonus biasa untuk kartu tersebut, serta penawaran tertinggi yang pernah ada, untuk melihat apakah sekarang saat yang tepat untuk melamar atau apakah layak untuk menunggu lebih lama tawaran selamat datang yang murah hati akan diumumkan.
Berapa banyak yang bisa Anda peroleh sebagai hadiah?
Kartu kredit maskapai penerbangan juga menawarkan miles (pada dasarnya poin reward) untuk pembelanjaan. Anda dapat mengharapkan semua kartu menawarkan setidaknya 2 mil untuk setiap dolar yang dihabiskan untuk pembelian maskapai dan 1 mil per dolar yang dihabiskan di tempat lain. Kartu paling kompetitif sekarang menawarkan setidaknya 3 miles per dolar yang dihabiskan untuk pembelian maskapai penerbangan, dan juga kategori bonus hadiah. Misalnya, beberapa kartu kredit maskapai terbaru kini menawarkan 2X miles untuk pembelian perjalanan lainnya seperti hotel, mobil sewaan, dan restoran. Lainnya menampilkan bonus miles untuk pembelian sehari-hari lainnya seperti bahan bakar atau bahan makanan.
Seberapa berharga imbalannya?
Saat memilih kartu kredit maskapai penerbangan, Anda harus mempertimbangkan kualitas program frequent flyer maskapai tersebut, yang bisa sangat bervariasi. Misalnya, beberapa maskapai penerbangan sekarang membebankan jumlah mil yang jauh lebih tinggi untuk penerbangan penghargaan daripada sebelumnya, terutama untuk tiket penghargaan internasional yang didambakan di kelas bisnis. Lainnya mengenakan biaya tambahan bahan bakar yang mahal (sekarang diberi label sebagai “biaya yang dikenakan operator”) yang dapat menambahkan ratusan dolar ke bagan penghargaan Anda.
Jadi masuk akal untuk membiasakan diri dengan program frequent flyer sebelum mengajukan kartu kredit maskapai penerbangan. Cara yang baik untuk mempelajari nilai miles maskapai adalah dengan mencari penerbangan tertentu dan melihat berapa miles yang Anda perlukan untuk reservasi yang akan datang, dan jika dikenakan biaya tambahan yang berlebihan.
Maskapai mana yang paling sering Anda terbangi?
Banyak pelancong maskapai penerbangan akan memilih kartu kredit yang bermerek bersama dengan maskapai penerbangan yang paling sering mereka gunakan. Ini bisa sangat masuk akal, karena Anda bisa mendapatkan miles yang lebih mudah digunakan dan lebih sering menikmati keuntungan saat Anda sering terbang.
Namun, terkadang ada baiknya memilih kartu dari maskapai penerbangan yang jarang Anda terbangi. Misalnya, Anda mungkin ingin memperoleh miles yang dapat Anda tukarkan untuk perjalanan khusus ke tujuan yang tidak dilayani oleh maskapai penerbangan yang biasa Anda gunakan. Selain itu, maskapai penerbangan yang paling nyaman untuk Anda gunakan mungkin tidak memiliki program frequent flyer yang bagus, memberi Anda sedikit alasan untuk mendapatkan miles lebih banyak dengan kartu kredit Anda.
Beberapa pelancong tinggal di kota-kota yang didominasi oleh satu maskapai penerbangan, dan pilihan kartu kredit mereka mungkin sudah jelas. Tetapi yang lain tinggal di dekat bandara yang lebih kecil tanpa hub maskapai, atau bandara dengan persaingan yang sehat, dan mereka cenderung memesan penerbangan di banyak maskapai. Mereka yang tinggal di hub perkotaan seperti New York City, Los Angeles dan Washington, DC, menikmati layanan penerbangan ekstensif ke berbagai bandara.
Aliansi apa yang dimiliki maskapai tersebut?
Beberapa maskapai memiliki daftar mitra yang luas, dan mendapatkan miles dengan maskapai tersebut dapat membuka penghargaan yang diinginkan di maskapai lain. Jadi salah satu cara untuk memilih kartu kredit maskapai mana yang harus Anda gunakan adalah dengan membandingkan aliansi mereka. Ada tiga aliansi maskapai besar di seluruh dunia, dan masing-masing dari tiga maskapai warisan utama milik salah satu dari mereka.
American Airlines adalah salah satu dari 13 anggota aliansi oneworld, yang mencakup maskapai penerbangan seperti Alaska, British Airways, Japan Airlines, Qantas, dan Qatar. Delta adalah anggota SkyTeam, yang terdiri dari 18 maskapai penerbangan seperti Air France, KLM, Korean Air, dan China Airlines. United adalah salah satu dari 26 maskapai penerbangan di Star Alliance, yang meliputi Air Canada, Air China, Lufthansa, Singapura, dan Turki.
Jika ada maskapai penerbangan tertentu yang Anda harapkan untuk menukarkan miles Anda, biasanya Anda dapat memperoleh miles dengan maskapai mana pun dalam aliansi yang sama. Ingatlah bahwa beberapa maskapai penerbangan memiliki mitra tambahan yang bukan merupakan bagian dari aliansi mana pun.
Beberapa maskapai penerbangan asing menawarkan kartu kredit kepada penduduk AS, termasuk British Airways, Air France/KLM, Air Canada, dan Lufthansa. Anda bisa mendapatkan miles dari kartu ini dan menukarkannya dengan penerbangan domestik di maskapai mitra mereka. Misalnya, hadiah yang diperoleh dari Kartu Tanda Tangan Visa British Airways milik Chase dapat ditukarkan pada penerbangan yang dioperasikan oleh American Airlines, mitra oneworld British Airways.
Apakah Anda akan memanfaatkan tunjangan tambahan?
Cara memilih kartu kredit maskapai selanjutnya adalah dengan mencermati fasilitas yang ditawarkan. Bagasi check-in gratis mungkin merupakan keuntungan yang umum, tetapi sementara beberapa kartu menawarkan manfaat ini hingga sembilan orang yang bepergian dengan reservasi yang sama, yang lain hanya menawarkannya kepada pemegang kartu dan satu pendamping. Banyak kartu menawarkan keuntungan seperti prioritas boarding, tiket lounge bandara, atau keanggotaan, dan diskon untuk pembelian dalam penerbangan.
Salah satu manfaat potensial yang paling berharga adalah kredit untuk status elit. Manfaat ini biasanya hanya diperoleh dengan membeli tiket dan terbang bersama maskapai, tetapi beberapa kartu menawarkan kredit untuk status. Kredit ini biasanya diberikan kepada pembelanja yang lebih tinggi, tetapi dapat menjadi kunci untuk mencapai tingkat status berikutnya, di mana manfaat berharga seperti peningkatan kelas satu ikut berperan.
Berapa banyak yang bersedia Anda keluarkan untuk biaya tahunan?
Kartu kredit maskapai penerbangan ultra-premium menawarkan tunjangan komprehensif, tetapi harganya mahal: biaya tahunan dalam kisaran $450 hingga $695. Jika Anda membayar biaya semacam itu, pastikan Anda mendapatkan nilai uang Anda. Kartu kredit maskapai papan atas akan selalu menawarkan akses ruang tunggu bandara, misalnya, namun berbeda dalam jumlah tamu yang diizinkan.
Beberapa maskapai penerbangan menawarkan kartu tanpa biaya dengan fasilitas yang sangat sedikit dan peluang minimal untuk mendapatkan mil bonus. Yang lebih umum adalah kartu tingkat menengah dengan biaya tahunan hanya di bawah $100. Kartu-kartu ini umumnya menawarkan bagasi terdaftar gratis, boarding prioritas, dan diskon untuk pembelian dalam penerbangan.
Bagaimana jika maskapai penerbangan Anda menawarkan banyak kartu kredit?
Setelah Anda memutuskan dari maskapai mana Anda ingin mendapatkan kartu kredit, Anda masih dihadapkan pada beberapa pilihan kartu. Sebagai contoh:
American Express menawarkan empat versi kartu kredit Delta SkyMiles untuk konsumen dan tiga versi untuk pengguna usaha kecil. Chase menawarkan empat versi kartu United MileagePlus untuk konsumen dan tiga kartu bisnis. Citi menampilkan tiga versi kartu American Airlines AAdvantage untuk konsumen dan satu untuk pemilik usaha kecil. Barclays menawarkan satu versi kartu American Airlines Aviator untuk konsumen dan satu untuk pemilik usaha kecil. Chase menawarkan tiga versi konsumen dari kartu Southwest Airlines Rapid Rewards, dan dua versi untuk pemilik usaha kecil.
Memilih kartu kredit dari dalam satu maskapai penerbangan hanyalah masalah menimbang fitur yang ditawarkan terhadap biaya biaya tahunan. Lihat bonus sambutan, miles yang diperoleh dari pembelanjaan, dan nilai tunjangan yang ditawarkan. Dalam kebanyakan kasus, Anda akan menemukan bahwa nilai ketiga komponen ini melebihi biaya kartu kredit maskapai penerbangan dengan biaya tahunan dalam kisaran $100, membuat kartu tanpa biaya menjadi pilihan yang buruk. Tetapi hanya penerbang paling sering yang menghargai keanggotaan ruang tunggu bandara yang akan berada di pasar untuk kartu dengan biaya tahunan dalam kisaran $450 hingga $695.
Syukurlah, kartu kredit maskapai penerbangan yang lebih baru diperkenalkan dengan biaya tahunan antara $100 dan $550 konvensional, dengan keuntungan dan hadiah yang menarik. Misalnya, Kartu Kredit Prioritas Southwest Rapid Rewards® dari Chase memiliki biaya tahunan $149, dan Kartu United Quest℠ dari Chase dan Kartu Delta SkyMiles® Platinum American Express sama-sama memiliki biaya tahunan $250.
Intinya
Semua orang tahu memiliki kartu kredit maskapai penerbangan dapat membantu Anda mendapatkan penerbangan penghargaan. Namun yang kurang diapresiasi adalah kartu ini menawarkan banyak fasilitas yang benar-benar dapat membuat pengalaman perjalanan Anda lebih menyenangkan dan terjangkau. Dengan meluangkan waktu untuk membandingkan biaya dan keuntungan dari kartu kredit maskapai penerbangan yang ditawarkan, Anda dapat memilih yang ideal untuk kebutuhan Anda.
Penafian Editorial
Konten editorial di halaman ini semata-mata didasarkan pada penilaian obyektif dari penulis kami dan tidak didorong oleh uang iklan. Itu belum disediakan atau ditugaskan oleh penerbit kartu kredit. Namun, kami dapat menerima kompensasi saat Anda mengeklik tautan ke produk dari mitra kami.
